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中信金(2891-TW)旗下中國信託商業銀行今(6)日商業調查,竟然有約43%家庭沒有在做家庭理財,未理財原因,近8成是因為沒有多餘的錢可理,中國信託表示,家庭理財需重視並落實長遠計畫,才可以讓自己的退休生活無憂。
中信銀行發佈一份委託國立政治大學商學院民意與市場調查研究中心所做的「臺灣家庭理財行為調查」。調查結果顯示,國人家庭理財的目的首重資產增值,超過6成民眾表示理財目的為「家庭資產增值」;整體而言,保險為投資人首選的理財工具,近7成受訪者考慮將財富留給下一代。
中國信託銀行個金總處客群經營處資深副商業調查總經理隋榮欣表示,家庭理財是每一個家庭都需要重視並落實的長遠計畫,從調查顯示,國人重視家庭財富傳承,但做法略顯保守,其實不論可支配資產有多少,只要透過有效率的理財,都可讓自己的退休生活及子女無後顧之憂。
中國信託「臺灣家庭理財行為調查」是針對臺灣地區年滿25歲有子女,且為家中負責管理財富的民眾就家庭理財認知、理財行為、理財工具及對財富傳承的看法進行調查,抽樣方式採分層系統抽樣法,有效樣本1068份,95%信心水準下抽樣誤差為正負3%。
調查顯示商業調查財產徵信,臺灣家庭管理財富者以女性居多,57.3%的受訪民眾表示有進行家庭理財,理財目的以「家庭資產增值」的比例最高,其他依序為資產保值、資產移轉,進一步分析發現,不論選擇為何,主因皆是希望儘早準備自己的退休生活,讓自己及兒女無後顧之憂。
至於超過4成受訪者表示沒有進行家庭理財者的原因,主要為「沒有多餘的錢」,其次是「不會理財」;進一步交叉比對亦發現,僅有獨生子女的家庭,執行家庭理財的比例明顯高於家中有2或3個子女教養費用開銷較大的家庭。
調查報告中亦顯示家庭結構現況、高齡化少子化社會趨勢,均對家庭理財的意願造成影響,其中財富自由度更是影響民眾是否進行家庭理財的主因。
 
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